Controlaran tarjetas de credito con limite mayor a $ 5000

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  1. #1
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    Controlaran tarjetas de credito con limite mayor a $ 5000

    Citar Mensaje original enviado por Infobae.com
    Según fue publicado en el Boletín Oficial, la Unidad de Información Financiera obligó a las empresas emisoras a exigir una declaración jurada a sus clientes cuando estos tengan tarjetas con un límite de compra que se ubique por encima de los $5.000, entre otras medidas.

    La resolución 27/2011 determina que las empresas emisoras de tarjetas de crédito y cheques de viajero deberán informar sobre cualquier operación de sus clientes que pueda ser considerada "inusual" o "sospechosa". De esta forma, por primera vez el Estado dicta una norma para regular la emisión de plástico, desde la sanción de la ley 25.246, sobre Encubrimiento y Lavado de Activos.

    Según publica el diario El Cronista, las emisoras de cheques de viajero y operadoras de tarjetas de crédito deberán registrar las operaciones de sus clientes, tanto usuarios titulares como portadores de extensiones, y a los proveedores de bienes o servicios o comercios adheridos.

    Además, las compañías están obligadas a informar si el cliente es una Persona Expuesta Políticamente (PEP). Así denomina la UIF a aquellos sujetos con cierta relevancia pública, desde el Presidente de la Nación hasta los concejales de los municipios de todo el país, pasando por oficiales de las Fuerzas Armadas, y representantes en sindicatos y cámaras empresarias.

    Pero la medida va más allá. Las compañías deberán requerir una declaración jurada a sus clientes cuando estos soliciten una emisión de cheques de viajero superior a $5.000 o tengan tarjetas con un límite de compra que se ubique por encima de esa cifra.
    Cuando esos topes superen los $20.000, las declaraciones juradas deberán ir acompañadas de "documentación respaldatoria que sustente el origen declarado de los fondos".

    Para la UIF, las operaciones "inusuales" son aquellas que se realizan de manera aislada, mientras que las "sospechosas" se dan cuando hay elementos para dudar de esos hechos aislados. Estas últimas incluyen, en el caso de los usuarios de tarjetas de crédito o cheques de viajero, la "alta concentración, sin causa aparente, de compras de un usuario en un mismo establecimiento adherido, por montos significativos", así como situaciones en las que el cliente trate con países o jurisdicciones declarados "paraísos fiscales" por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

    La semana pasada, distintas resoluciones alcanzaron al Banco Central, la Comisión Nacional de Valores (CNV), la Superintendencia de Seguros, las empresas de juegos de azar, las transportadoras de caudales, las compañías de giros postales, los escribanos y los contadores.

    En octubre último, el GAFI criticó por el escaso control antilavado del país. A partir de allí, el Gobierno dispuso una serie de medidas y centralizó por decreto la coordinación de acciones antilavado en la UIF.
    No me parece tan errada la medida (ya que nos falta implementar muchisimo medidas anti lavado de dinero) pero si me parece un tanto absurdo que sea un limite bajo dentro de todo. Asi mismo el que quiere lavar guita no lo va a hacer por medio de una tarjeta pienso.
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    Citar Mensaje original enviado por Dan Iffig Ver Mensaje
    El verdadero macho argento el único 'terreno fangoso' que conoce es entrarle por colectora a una mina con intestinos picantes. Todo lo demás es asunto de putos.
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    jaja, lo iba a aclarar, pero ni ahí, nunca fui a un cabaret ni pagué una puta. Prefiero la paja y llorar hasta dormirme.
     

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  3. #2
    Avatar de .rkpost
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    Re: Controlaran tarjetas de credito con limite mayor a $ 5000

    El monto que pusieron es cualquier cosa, en relación de dependencia tengo un sueldo bajo y el banco hace algunos meses me dio la tarjeta con un límite en cuotas de 11k :|
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  4. #3
    Avatar de Max_Powah
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    Re: Controlaran tarjetas de credito con limite mayor a $ 5000

    Se quedaron cortos con el límite, debería ser a partir de 15000.
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  5. #4
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    Re: Controlaran tarjetas de credito con limite mayor a $ 5000

    Citar Mensaje original enviado por .rkpost Ver Mensaje
    El monto que pusieron es cualquier cosa, en relación de dependencia tengo un sueldo bajo y el banco hace algunos meses me dio la tarjeta con un límite en cuotas de 11k :|
    Mi sueldo es normal tirando a bajo y me dieron solo 2k de limite en cuotas wtf ¿?

    Que tarjeta y porque banco tenes?
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  6. #5
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    Re: Controlaran tarjetas de credito con limite mayor a $ 5000

    el problema del limite tan bajo es que va a generar tanta informacion que la va convertir en inutil
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    Qué linda es la borrachera
    porque de todo me olvido,
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    y me parece un amigo.
     

  7. #6
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    Re: Controlaran tarjetas de credito con limite mayor a $ 5000

    Citar Mensaje original enviado por Od. Ver Mensaje
    el problema del limite tan bajo es que va a generar tanta informacion que la va convertir en inutil
    Bingo! Eso mismo venía a decir. Prácticamente cualquiera supera ese límite. En lugar de contar con información sobre tarjetas realmente sospechosas van a juntar información sobre el 90% de las tarjetas en circulación, y no le van a poder sacar provecho.
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  8. #7
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    Re: Controlaran tarjetas de credito con limite mayor a $ 5000

    es muy bajo el limite..en las fiestas tiraban tarjetas con limites locos para todos lados.
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    sb.ShadowDrone°
     

  9. #8
    Gaf
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    Re: Controlaran tarjetas de credito con limite mayor a $ 5000

    Hace 5 años, cuado hacia una pasantía con un sueldo miserable me dieron en el rio credito por 5500. Es una joda ese limite.
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  10. #9
    Avatar de .rkpost
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    Re: Controlaran tarjetas de credito con limite mayor a $ 5000

    Citar Mensaje original enviado por Bombay Vindaloo Ver Mensaje
    Mi sueldo es normal tirando a bajo y me dieron solo 2k de limite en cuotas wtf ¿?

    Que tarjeta y porque banco tenes?
    Visa + Rio


    Límites
    Compra
    $ 7.500,00
    Compra en cuotas
    $ 11.250,00
    Financiación
    $ 6.750,00
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  11. #10
    Avatar de jeepero
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    Re: Controlaran tarjetas de credito con limite mayor a $ 5000

    En el gobierno se confundieron para mi les regalaron 1984 y se creyeron que es un manual de instrucciones. Es lo que yo vengo diciendo no se puede confiar en los bancos implica cero privacidad y posiblemente persecución política.
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  12. #11
    Avatar de elhefe
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    Re: Controlaran tarjetas de credito con limite mayor a $ 5000

    dios.. tenes una tarjeta con un limite de poco menos de 3 veces el SUELDO MINIMO y ya te hacen declarar ? q ganas de romper los huevos...
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  13. #12
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    Re: Controlaran tarjetas de credito con limite mayor a $ 5000

    El lavado grande de dinero se hace por otra parte
    El gobierno no es boludo, la nota es boluda la medida no es para el lavado del dinero es obvio

    Con esto no aumentan la recaudacion impositiva?
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    "..alentados por la UTOPÍA tan necesaria como viable,los progresistas de estas tierras de América marchamos por la realización de los sueños de Quiroga y Túpac, de los Bolívar, de los San Martín, de los Sandino, de los Che, de los Romeros. El futuro es de los Pueblos y no de los Imperios". P. Freire
     

  14. #13
    Publicite aqui Avatar de Shawarma
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    Re: Controlaran tarjetas de credito con limite mayor a $ 5000

    Citar Mensaje original enviado por Od. Ver Mensaje
    el problema del limite tan bajo es que va a generar tanta informacion que la va convertir en inutil
    Me quede pensando en tu comentario un rato. Laburo en una empresa que realiza scoring crediticio de nivel medio-bajo; pensando tu comentario aplicado al sector donde trabajo es que es VALIOSISIMA esa informacion.
    Si; coincido que para los fines que tendria que ir se vuelven inutiles, pero para otro tipo de empresas (en este caso la que laburo) es demasiado valiosa, PERO DEMASIADO eh?.

    Citar Mensaje original enviado por darklarrid Ver Mensaje
    El lavado grande de dinero se hace por otra parte
    El gobierno no es boludo, la nota es boluda la medida no es para el lavado del dinero es obvio

    Con esto no aumentan la recaudacion impositiva?
    http://www.cronista.com/contenidos/2...icia_0002.html

    Aca tenes la nota del cronista tambien.

    Saludos.
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    Citar Mensaje original enviado por Dan Iffig Ver Mensaje
    El verdadero macho argento el único 'terreno fangoso' que conoce es entrarle por colectora a una mina con intestinos picantes. Todo lo demás es asunto de putos.
    Citar Mensaje original enviado por Jabroni Ver Mensaje
    jaja, lo iba a aclarar, pero ni ahí, nunca fui a un cabaret ni pagué una puta. Prefiero la paja y llorar hasta dormirme.
     

  15. #14
    NEET Avatar de Zell_ff8
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    Re: Controlaran tarjetas de credito con limite mayor a $ 5000

    huy, cagué. yo tengo extensión, Visa de Rio. Límite de compra 10ku$s, en cuotas 15ku$s, financiación 9ku$s.

    Pero sólo la uso para comprar afuera, todas compras "inusuales" (irregulares, y ponele 5, 6 veces al año) a Pepito Gonzalez de Hong Kong o Tukulitosakayama en Japón (algunas tiendas online aparecen con cada nombre en el resumen...). por la frecuencia y reincidencia me las tomarían como "irregulares"? Hong Kong es paraiso fiscal? el banco va a tener que buchonear cada vez que compro libros o juegos? sucks.

    yo estoy como jeepero, odio los bancos, prefiero el cash bajo la almohada, sólo uso crédito para comprar online afuera porque no me queda otra.
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  16. #15
    Avatar de DarkGainax
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    Re: Controlaran tarjetas de credito con limite mayor a $ 5000

    Citar Mensaje original enviado por Bombay Vindaloo Ver Mensaje
    Mi sueldo es normal tirando a bajo y me dieron solo 2k de limite en cuotas wtf ¿?

    Que tarjeta y porque banco tenes?
    El limite de 2k generalmente se pone a gente que no tiene historial crediticio previo. Una vez pasado los 3/6 meses dependiendo del banco te lo suben.
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